Reseña Histórica

En 1964 fue la iglesia la propulsora del cooperativismo en la provincia Bolívar, 50 personas tomaron la iniciativa animados por llevar a la práctica los principios cooperativos.
A partir de 1986 la nueva administración, crea productos de créditos al segmento de asalariados empezando otra etapa, al firmar convenios con instituciones públicas y privadas.
La Cooperativa de Ahorro y Crédito “SAN JOSE LTDA” es una entidad Financiera que fue controlada por la Superintendencia de Bancos y Seguros desde el 22 de diciembre de 2004, y a partir de Enero del 2013 pasó al control de la Superintendencia de Economía Popular y Solidaria, la oficina Matriz se encuentra domiciliada en el cantón San José de Chimbo, cuenta con nueve agencias operativas ubicadas en la provincia de Bolívar en los cantones Guaranda, Chillanes, San Miguel y Caluma; provincia de Los Ríos en los cantones de Montalvo y Ventanas; provincia Pichincha cantón Quito; provincia Tungurahua cantón Ambato-Pinllo.

San José Ltda

La Cooperativa se ha hecho acreedora a proyectos o programas para el fortalecimiento institucional, logrando asistencia técnica y fondeo, aspectos que transforman la estructura orgánica funcional, iniciando un crecimiento sostenido enfocado hacia los socios/as. La implementación de políticas financieras, decisión de cambio, actitud innovadora, un manejo técnico y profesional han permitido a la Cooperativa dejar de ser una institución local para transformarse en una Cooperativa con cobertura a nivel nacional, con productos y servicios financieros orientados a las Micro finanzas integradas.

Misión

Contribuir al desarrollo sostenible de la comunidad a través de productos financieros innovadores con responsabilidad social.

Visión

Alcanzar usd 220 millones en activos, sustentados en una calificación de riesgos “AA-” y Servicios Digitales.

Objetivos Estratégicos

  1. Mantener una relación de patrimonio técnico vs activos ponderados por riesgo superior al 18%

  2. Lograr una relación cartera bruta vs activos superior al 80% y un nivel de morosidad total menor al 4%

  3. Mejorar el grado de absorción (gastos operativos / margen financiero) alcanzando un nivel menor al 75%

  4. Alcanzar un crecimiento anual de obligaciones con el público superior a los $ 12 millones, con un nivel de DPF menor al 75%

  5. Alcanzar un nivel de satisfacción del cliente superior al 80%.

  6. Alcanzar un nivel de disponibilidad en procesos críticos del negocio (SLA) superior al 90%

  7. Alcanzar el 25% de los socios activos transaccionando al menos 3 operaciones por mes

  8. Alcanzar una calificación de riesgo no menor de “AA-“

  9. Alcanzar un nivel de satisfacción del personal superior al 85% y un nivel de desempeño promedio mayor al 80%.

  10. Disponer plan anual de intervención en gestión de desempeño social

Valores

  • CONFIANZA
  • SINCERIDAD
  • PUNTUALIDAD
  • LEALTAD
  • HONESTIDAD
  • INICIATIVA
  • AYUDA MUTUA
  • RESPONSABILIDAD

Miembros de Consejo de Administración

  • Presidente: Dr. Guido Francisco Moreno del Pozo
  • Vicepresidente: Tnlg. Garcés Moyano Vicente Fidel
  • Vocal: Prof. Lillya del Carmen Jiménez Tacle
  • Vocal: Tnlg. Eugenio Víctor Fajardo Malagón
  • Vocal: Ing. Gloria Romelia Gómez García

Miembros del Consejo de Vigilancia

  •  Presidente: Ing. Xavier Marcelo García García

  • Vocal: Tnlg. Magno Alberto Becilla Arboleda

  • Secretario: Lcdo. Edwin Marcelo Albiño Mora